Las listas especializadas en Colombia

Las listas especializadas en Colombia son una fuente de información que ha sido creada por diferentes entidades e instituciones gubernamentales y privadas, a las cuales pueden acceder las empresas para realizar la debida diligencia antes de iniciar una negociación o transacción comercial con algún asociado de negocio (cliente, proveedor) con el fin de minimizar y prevenir riesgos que puedan afectar el buen nombre y la continuidad de su negocio.

¿Qué es lavado de activos (LA)?

El lavado de activos es el mecanismo por el cual las organizaciones de actividades criminales le dan una apariencia de legalidad a los recursos generados de las actividades licitas (UIAF, 2018).

¿Qué es financiación del terrorismo (FT)?

La financiación del terrorismo está relacionada con bienes, fondos y/o recursos a los cuales tiene acceso las organizaciones terroristas y/o terroristas para costear sus diferentes actividades delictivas

Sistemas de administración de riesgos

SARLAFT (Sistema de administración del riesgo de lavado y financiación del terrorismo): es la herramienta empleada para mitigar o prevenir los eventos en los cuales se pueden desarrollar operaciones LA/FT, la cual consisten en establecer controles y alertas encaminadas a prevenir que empresas o sociedades que tengan ingresos que superen los 30.000 SMLMV, corran el riesgo de ser utilizadas como instrumento para dar apariencia de legalidad a los activos adquiridos provenientes de actividades delictivas (BKR, 2019).

SAGRILAFT (Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo): la Superintendencia de Sociedades es el ente encargado de promover este modelo, con el fin de que las compañías del sector económico del país (inmobiliarias, contables, comercio de vehículos, centrales de cobranzas y áreas de construcción), lo apliquen e implemente correctamente y eviten riesgos de lavado de activos.

SIPLAFT (Sistema de Prevención y Control del lavado de activos, la financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva): Todas las empresas que tengan como actividad comercial la prestación de servicio público de transportes terrestre (activas o que no estén operando), deben implementar este sistema, como lo establece la Resolución 74854 de 2016  en los Artículos 1 y 2.

Listas especializadas en Colombia

Se definen como listas vinculantes, listas cautelares o listas restrictivas en Colombia para el cumplimiento de SARLAFT, SIPLAFT, SAGRILAFT las que por ley y norma ya están establecida.

 

 

Las listas especializadas en Colombia se catalogan como restrictivas y vinculantes.

¿Qué es una lista restrictiva?

Son bases de datos que contienen información, reportes y antecedentes a nivel nacional e internacional de personas naturales, jurídicas y diferentes órganos de control, que pueden presentar anotaciones y/o reportes relacionados con lavado de activos, consulta las cuales contienen información importante la cual permite salvaguardar las relaciones comerciales entre compañías (Carmona Montoya, S.f.).

Listas restrictivas y cautelares

Las listas restrictivas establecidas en el estado colombiano, para su consulta son:

• Lista Clinton – OFAC – Office of Foreign Assets Control
• Contraloría General de la República
• Procuraduría General de Nación.
• Antecedentes judiciales de la Policía Nacional
• Interpol – Organización Internacional de Policía Criminal
• Sanciones por el Banco Mundial
• DEA – Administración para el Control de Drogas
• Proveedores ficticios de la DIAN
• Lista Panamá Papers (Infolaft, Infolaft anticorrupción, fraude y LA/FT, S.f).

¿Que son las listas vinculantes?

Colombia al ser miembro de la Organización de Naciones Unidas debe implementar lo establecido en la Resolución 1267 de 1999, siendo las listas vinculantes las listas administradas por el Consejo de Seguridad de la ONU y el Consejo de seguridad de Colombia (Infolaft, Infolaft, Anticorrupción, fraude y LA/FT, S.f. )

Listas vinculantes

• Designación de terroristas de las Naciones Unidas.
• Designación de Organizaciones Terroristas Unión Europea.
• Lista de Personas designadas como Terroristas de la Unión Europea.
• Lista de Organizaciones Terroristas por los Estados Unidos.
• Lista de Personas designadas como Terroristas por los Estados unidos (Compliance, S.f.)

Teniendo en cuenta lo anterior, PROHUMANOS ha alineado su servicio de verificación de antecedentes y consultas de bases de datos a estos Sistemas de Riesgo, con el fin de acoplarnos a las necesidades y exigencias de nuestros clientes.

La verificación de antecedentes y/o consulta de listas vinculantes y restrictivas es uno de los primeros filtros de nuestro estudio de confiabilidad que permite tomar una decisión con respecto a la vinculación de un nuevo asociado de negocios, ya que el resultado de estas consultas nos permite evidenciar si el proveedor o cliente registra novedades o alertas que puedan afectar a la empresa negativamente.

 

Bibliografía

BKR. (3 de Julio de 2019). BKR Internacional. Obtenido de BKR Internacional: https://bkf.com.co/sarlaft/

Carmona Montoya, A. (S.f.). Repositorio CES. Obtenido de Repositorio CES: https://repository.ces.edu.co/bitstream/handle/10946/3062/3-Listas%20restrictivas%20y%20su%20vinculaci%C3%B3n%20en%20Colombia.pdf?sequence=1&isAllowed=y#:~:text=Son%20aquellas%20bases%20de%20datos%20nacionales%20e%20internacionales%20que%20recogen,de%20Ac

comercial, O. (13 de Octubre de 2021). Oriente comercial. Obtenido de Oriente comercial: https://orientecomercial.ccoa.org.co/que-es-el-sagrilaft-y-para-que-sirve/

Compliance. (S.f.). Compliance . Obtenido de Compliance : https://www.compliance.com.co/cuales-son-las-listas-vinculantes-en-colombia-cuales-son-las-listas-cautelares-en-colombia/

Infolaft. (S.f). Infolaft anticorrupción, fraude y LA/FT. Obtenido de Infolaft anticorrupción, fraude y LA/FT: https://www.infolaft.com/listas-restrictivas-lavado-activos/

Infolaft. (S.f. ). Infolaft, Anticorrupción, fraude y LA/FT. Obtenido de Infolaft, Antocorrupción, fraude y LA/FT: https://www.infolaft.com/la-lista-vinculante-para-colombia/

republica, C. d. (29 de Diciembre de 2006). Secretaria del senado. Obtenido de Secretaria del senado: http://www.secretariasenado.gov.co/senado/basedoc/ley_1121_2006.html

UAIF. (16 de enero de 2013). Unidad de información y análisis financiero. Obtenido de Unidad de información y analisis financiero: https://www.uiaf.gov.co/sistema_nacional_ala_cft/lavado_activos_financiacion_29271/financiacion_terrorismo

UIAF. (26 de noviembre de 2018). Unidad de información y análisis financiero. Obtenido de Unidad de información y analisis financiero: https://www.uiaf.gov.co/sistema_nacional_ala_cft/lavado_activos_financiacion_29271/lavado_activos